「〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ・インデックスバランスファンド 4資産均等型」について

つみたてNISAの回でも触れました、〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ・インデックスバランスファンド 4資産均等型について詳しく調べてみました。

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〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ・インデックスバランスファンド 4資産均等型は、国内株式25％、国内債券25％、先進国株式25％、先進国債券25％で構成されています。債券の割合が多い分、リターンも少ないですが安定した運用をしたい方に人気があります。

ニッセイアセットマネジメント株式会社が2015年から販売開始。インデックス型のファミリーファンド形式です。このファンドは、6資産均等型や8資産均等型のシリーズもあり、自分が好きな投資配分を選べるのも特徴です。

為替ヘッジなしなので、円高の場合マイナスになる傾向があります。

信託報酬は年率0.17172％、信託財産留保額、販売手数料がゼロ。

2018年5月末現在の内訳です。

国内株式は、

１トヨタ自動車3.4%

２三菱UFJフィナンシャル・グループ1.8%

３日本電信電話1.4%

４ソフトバンクグループ1.4%

５ソニー1.4%

のパーセントで運用しています。

国内債券は、99.3％が債券です。

海外株式は、

１アップル2.6%

２マイクロソフト2.0%

３アマゾン・ドット・コム1.8%

４フェイスブック1.2%

5JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー1.0%

のパーセントで運用しています。

海外債券は、

１アメリカ 43.8%

２ フランス 10.3%

３イタリア 9.1%

４イギリス 7.1%

５ドイツ 7.1%

の債券で運用しています。

販売会社はいくつかあります。

・松井証券

・ＳＢＩ証券

・楽天証券

・マネックス証券

4資産均等型なので、シンプルだなという印象です。新興国とリートがない分すっきりしています。2015年から販売の比較的新しいファンドですが、2018年11月6日現在で、基準価額11,197円　純資産総額27億4600万円。今後に期待できるファンドの一つと言えます。